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| 问题内容 | 答案 | 选项1 | 选项2 | 选项3 | 选项4 | 选项5 |
| 明知道他人从事贩卖毒品活动而替他人代为保管资金的行为构成犯罪。 | Y | |||||
| 对于有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，银行或支付机构有权拒绝开户。 | Y | |||||
| 开展反洗钱工作不会侵犯到金融机构客户的个人隐私和商业秘密。 | Y | |||||
| 面对非法集资的陷阱，我们要做到（ ） | 1/2/3/4 | 对高息“诱饵”不动心 | 对老板“实力”不崇拜 | 对“官方”背景不迷信 | 对熟人“热心”不轻信 | |
| 完善（ ）、（ ）、（ ）监管体制机制，是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融体系的重要内容，要探索建立以金融情报为纽带、以资金监测为手段、以数据信息共享为基础的“三反”监管体制机制。 | 1/2/3 | 反洗钱 | 反恐怖融资 | 反逃税 | 反欺诈 | |
| 小明用自己的身份证办了四张银行卡并开通网银，将卡连U盾全部卖给了某老板，得款2000元。至于买卡的老板拿卡做什么用了，他没管。然而有诈骗团伙用小明申请的卡走账94.8万元，小明出售的卡成了“洗钱”的账户。请问小明的做法产生了哪些危害？ | 1/2/3/4 | 给不法分子提供了犯罪的“温床” | 给个人信用和个人的信息安全带来隐患 | 给警方破案带来干扰 | 涉嫌参与洗钱 | |
| 传销的三大特征为（）？ | 1/2/3 | 收取入伙费 | 发展下线 | 团队计酬 | 虚假广告 | |
| 保险领域非法集资主导型案件是指保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞，假借保险产品、保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗。主要手段有（ ）？ | 1/2/3 | 犯罪分子虚构保险理财产品，吸收资金 | 犯罪分子在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与消费者签订“代客理财协议”，吸收资金 | 犯罪分子出具假保单，并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章，甚至直接出具白条骗取资金 | 保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品，混淆两种产品性质 | |
| A某以本人为国家公务人员不能开户为由向好友B某借身份证开立证券账户及银行账户，B某觉得A某是国家公务员而且是多年好友不会有什么问题就把身份证借给A某并帮其开立了证券、银行账户。后发现其资金出入非常频繁，觉得有异。现B某应该怎么处理上述问题？ | 4 | 继续让A某使用其证券、银行账户 | 前往证券公司、银行办理销户 | 修改证券、银行密码 | 向证券公司、银行反映该情况，同时办理账户冻结、销户等相关手续 | |
| 为了打击电信诈骗，自2016年12月1日起，个人通过自助柜员机转账的，在发卡行受理后（ ）小时内，可向发卡行申请撤销转账。 | 3 | 6小时 | 12小时 | 24小时 | 36小时 | |
| 下列行为可能涉嫌《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的有( )？ | 1/2/3/4 | 为违法所得及其产生的收益提供资金帐户 | 协助将财产转换为现金或金融票据 | 通过转帐或其他结算方式协助资金转移 | 协助将资金汇往境外 | |
| 当您开立账户、购买金融产品以及任何方式与金融机构建立业务关系时，应该提供和配合做好以下哪些事项（ ）? | 1/2/3/4/5 | 出示有效身份证件或身份证明文件 | 如实填写您的身份信息 | 配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性 | 配合以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息 | 回答金融机构工作人员合理的提问 |
| 某日老王的侄子跟他说自己银行卡丢了，急需转账，需要借用老王的。老王心想自己的卡平时也没在用，就把卡借给侄子了。半年后老王因名下银行卡涉嫌用于转移电信诈骗资金被公安上门调查。根据这个事例，以下结论正确的是（ ） | 1/2/3 | 老王可能成为诈骗活动的“替罪羊” | 老王的行为可能导致信用记录受损 | 不要出租或出借自己的账户、银行卡 | 可以将银行卡借给亲戚或者认识的人 | |
| 防范电信诈骗的措施包括（ ）。 | 1/2/3/4 | 不轻信 | 不透露 | 不转账 | 要及时报案 | |
| 非法集资是违法行为，参与者的利益不受法律保护。 | Y | |||||
| 我国任何国家机关都未设“安全账户”。 | Y | |||||
| 通过各种方式提取现金是不法分子最常采用的洗钱手法之一。 | Y | |||||
| 地下钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，而且无法保障客户身份资料和资金的安全性。 | Y | |||||
| 人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指_____ | 1/3/4 | 《金融机构反洗钱规定》 | 《人民币银行结算帐户管理办法》 | 《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 | 《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 | |
| 中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为：将_____或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 | 1/3/4 | 毒品犯罪 | 黑社会性质的组织犯罪 | 恐怖活动犯罪 | 走私犯罪 | |
| 根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易？ | 1/2/3 | 法人、其他组织和个体工商户（统称单位）之间金额99万元以上的单笔转账支付 | 金额19万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付 | 个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额19万元以上的款项划转； | 个人储蓄账户4万元以上的现金支取 | |
| 金融机构反洗钱工作的三项原则是_____ | 1/2/4 | 合法性原则 | 保密原则 | 保存客户资料原则 | 与司法机关、行政执法机关全面合作原则 | |
| 反洗钱“一个规定”和“两个办法”于2003年3月1日开始实施。 | Y | |||||
| 《金融机构反洗钱规定》的立法指导思想是防止金融机构被违法犯罪分子利用从事洗钱活动，保障金融机构资金的安全，维护金融安全。 | Y | |||||
| 根据中国人民银行《关于大额现金支付管理的通知》（银发[1997]339号）的规定，个人储户一次性从个人账户提取现金20万元以上的，储蓄机构柜台人员应要求取款人提供有效身份证件并经储蓄机构负责人审核后支付。 | N | |||||
| 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构对客户的账户资料和交易记录，应保存的期限为5年，但国家有关其他法律法规有不同的规定除外。 | Y | |||||
| 《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》有关可疑交易的规定中，定义“短期”的期限是5个营业日以内。 | N | |||||
| 客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。 | Y | |||||
| 金融机构反洗钱宣传的对象主要是其内部工作人员。 | N | |||||
| 人民银行反洗钱现场检查的主要目的是了解金融机构履行反洗钱义务的情况，促进反洗钱法律法规的落实。 | Y | |||||
| 客户资料没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应进行可疑交易报告，但不能限制客户交易活动。 | N | |||||
| 如果客户的住所地与经常居住地不一致的，金融机构应该登记客户的住所地。 | N | |||||
| 客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。 | N | |||||
| 对有疑似提现等违法行为的商户，收单机构可暂停其交易，一经确认，及时向公安部门报案，并将有关情况报告人民银行。 | Y | |||||
| 从我国刑法规定看，为恐怖主义犯罪资金及犯罪所得提供资金划转等帮助的行为可以构成洗钱罪。 | Y | |||||
| 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。 | Y | |||||
| 金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。 | Y | |||||
| 信用卡透支后，被银行2次催收并超过3个月仍未归还信用卡欠款，属于“恶意透支”，将承担刑事责任。 | Y | |||||
| 利用信用卡虚构交易套取银行资金，将被以“非法经营罪”追究刑事责任，信用卡持卡人应拒绝参与提现行为。 | Y | |||||
| 金融领域是洗钱活动的主要领域。 | Y | |||||
| 金融机构反洗钱宣传的对象主要是其内部工作人员。 | N | |||||
| 金融机构应将大额或可疑交易报告报当地人民银行，由当地人民银行向中国反洗钱监测分析中心报告。（） | N | |||||
| 对超过保管期限的反洗钱档案，单位和个人可以出售、变卖或随意处理。 | N | |||||
| 如果客户的住所地与经常居住地不一致的，金融机构应该登记客户的住所地。 | N | |||||
| 《反洗钱法》于2006年10月31日经全国人大委员会审议通过，并将于_____起正式施行。 | 3 | 2006年10月31日 | 2006年11月1日 | 2007年1月1日 | 2007年3月1日 | |
| 《反洗钱法》的立法宗旨是_____ | 3 | 打击黑社会组织犯罪 | 遏制贪污腐败现象 | 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 | 打击非法金融活动 | |
| 《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括_____ | 4 | 个体工商户 | 商贸流通企业 | 生产制造企业 | 金融机构和特定非金融机构 | |
| 《反洗钱法》规定的国务院反洗钱行政主管部门是指_____ | 1 | 中国人民银行 | 公安部 | 财政部 | 中国银行业监督管理委员会 | |
| 《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向_____举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 | 4 | 金融监管机构 | 财政部门 | 检察机关 | 反洗钱行政主管部门或者公安机关 |
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